investment-suitability
Оценивайте обязательства по обеспечению соответствия инвестиций профилю клиента (suitability obligations) в соответствии с правилами FINRA 2111 и 2090 по всем трем аспектам. Используйте, когда пользователь спрашивает о разумном основании (reasonable-basis), индивидуальном для клиента (customer-specific) или количественном (quantitative) соответствиях, специфических проблемах сложных продуктов, кредитных ETF, переменных аннуитетов (variable annuities) или альтернативных инвестиций, соответствиях на уровне домохозяйства и анализе концентрации, рекомендациях на удержание (hold recommendations) или освобождении от требований соответствия для институциональных инвесторов. Также вызывайте, когда пользователи упоминают 'is this investment suitable', 'suitability questionnaire design', 'complex product due diligence', 'concentrated position in a client account', 'customer refused to provide their risk tolerance' или спрашивают, подходит ли рекомендация профилю клиента. (Для вопросов о чартеринге, соотношении оборота и enforcement-триггеров чрезмерной торговли используйте sales-practices.)
Что делает навык
Оценивайте обязательства по обеспечению соответствия инвестиций профилю клиента (suitability obligations) в соответствии с правилами FINRA 2111 и 2090 по всем трем аспектам. Используйте, когда пользователь спрашивает о разумном основании (reasonable-basis), индивидуальном для клиента (customer-specific) или количественном (quantitative) соответствиях, специфических проблемах сложных продуктов, кредитных ETF, переменных аннуитетов (variable annuities) или альтернативных инвестиций, соответствиях на уровне домохозяйства и анализе концентрации, рекомендациях на удержание (hold recommendations) или освобождении от требований соответствия для институциональных инвесторов. Также вызывайте, когда пользователи упоминают 'is this investment suitable', 'suitability questionnaire design', 'complex product due diligence', 'concentrated position in a client account', 'customer refused to provide their risk tolerance' или спрашивают, подходит ли рекомендация профилю клиента. (Для вопросов о чартеринге, соотношении оборота и enforcement-триггеров чрезмерной торговли используйте sales-practices.)
Как подключить
SKILL.md к навыкам ассистентаНавык — папка с файлом SKILL.md (описание + инструкции) и опциональными скриптами. Ассистент (Claude, Claude Code и совместимые) подхватывает его по описанию и следует шагам.